トップページ  >  各種ご相談  >  ライフプラン・シミュレーションサービス
 ライフプラン・シミュレーションサービス

「人生の3大資金」って、ご存知ですか?

そうです。「住宅資金・教育資金・老後資金」のことですね!  あなたのご家庭では、この人生における3大資金を、どのタイミングで、どのくらい準備すればいいのか、ご存知でしょうか?

「よくわからない!」という方は、一度、「キャッシュフロー表」 を作成することをおすすめします。

キャッシュフロー表とは

キャッシュフロー表とは、生涯におけるお金の収支や貯蓄残高の推移 を表形式にまとめたもので、一定のレベルまでは、ご自分で作成することも可能です。物価上昇率や年金の計算など、面倒なポイントもありますが、時間と労力を費やせる方は試してみてください。

<参考例> キャッシュフロー表   (単位:万円)

キャッシュフロー

グラフ

ライフプラン・シミュレーションとは

そして、今後の人生の理想的な状態、全ての希望を盛り込んだキャッシュフロー表を作ってから、

1.(生活レベルを落とさずに)優先順位の低い支出をへらす
2.現実的な範囲で(大きなリスクを取らずに)運用率をたかめる
3.現実的なレベルで(少しだけ)収入をふやす

この3つの組み合わせを可能な範囲で実行することで、理想的な人生が達成できる現実的なシナリオを発見する手法が 「ライフプラン・シミュレーション」です。

ライフプラン・シミュレーションでは、今後の人生において、起こり得るであろうライフイベントを明確にして、 しっかりと予算を立てることを行います。 別の言い方をすると 「夢に日付と金額を入れる」ことです。 結婚・子供の誕生・住宅購入(マンションか一戸建てかなど)・転職・独立・退職・海外移住などなど、これからやりたいことや、ほしいものなどのプランが作成できます。

しかし、このライフプランをご自分で作成した場合に陥りやすい 「落とし穴」にはご注意ください。
それは…

ボタン 若い時期に生活を切り詰めたり、家族旅行や楽しいことなど、将来の希望を抑えすぎた楽しみが少ないプラン
ボタン 非現実的な夢を並べるだけで終わってしまう「絵に描いた餅」のプラン

などでしょう。


プロのFPと一緒に作成する「ライフ・プランニング」

夢の計画をたてるのはみなさんご自身ですが、その夢が叶うようなマネープラン作成のお手伝いをするのが、 私たち「ファイナンシャル・プランナー」です。

ファイナンシャル・プランナーは、

ボタン 保守的に、でも非現実的なプランとならないようなカウンセリングやリアルなシミュレーションを行います。
ボタン これによって、10年後、20年後、30年後、老後など、将来のお金の不安を確実に減らすことができます。

さらに、

ボタン 現在加入している保険を見直したら良いのか
ボタン 現在おこなっている資産運用を見直した方が良いのか
ボタン 現在組んでいる、あるいは、これから組もうとしている住宅ローン

などについての診断やアドバイスもおこないます。


ライフプラン・シミュレーションサービスの特長は?

  • これから約40年間のお金の流れ(貯蓄残高の推移、様々な支出、年金も含めた収入)を予想することができます。
  • どのような前提条件(支出・収入・物価上昇率・運用率など)において、10〜20年後、老後に貯蓄が底をつく可能性があるかを保守的に検証します。
  • 3種類の改善策(現実的な運用率のアップ、優先順位の低い支出の削減、ムリのない収入の増加)を実行した場合の将来のお金のシミュレーションを行います。
  • 細部にわたる丁寧なカウンセリングを実施することにより、リアルな将来のお金のシミュレーションが作れます。
  • 人生の3大資金(住宅資金・教育資金・老後資金)をどのタイミングで、どのくらい準備していけばいいか?という疑問もスッキリ解消します。
  • 何を見直せばいいのか?(保険の見直し・資産運用の見直し・住宅ローンの見直し)が分かり、ライフプランを作成した後に他サービスを利用する場合は割引料金が適用されます。
  • 将来のお金の全体像をつかむことができるサービスです。将来を真剣に考える、慎重で知的な方は、一番最初にこのサービスから利用されることをおすすめします。

ライフプラン・シミュレーションサービスをご利用されたお客さまの声 >>


安心の保証制度について

当サービスでは皆様に安心してご利用いただけるように、自信あるプロの仕事の証として「100%満足保証」制度をつけています。

満足保証制度


あなたがこのサービスをご利用した場合、万一すこしでも不快な思いをされたり、サービスの価値が支払った料金に満たないと思われた場合は、頂いた料金を全額返金します。

当制度の利用はカンタンです。

本サービス完了後90日以内に、満足保証制度を利用の旨と理由をお電話にてお伝えください。
すでに頂いている料金の100%を、8営業日以内にお客様ご指定の銀行口座にお振込みいたます。

※当社としては、この制度が乱用されると損失をこうむってしまうリスクがありますが、お客様には最高の安心感を持って当サービスをご利用頂きたいと思い導入しております。


ライフプラン・シミュレーションサービスの料金は?

最大5パターンまでのシミュレーションを行う、専門のFPが提供するライフプラン・シミュレーションサービスは、

  • 約2〜3時間にわたる丁寧な希望条件のカウンセリング
  • 約4時間のキャッシュフロー分析および提案書の作成
  • 約1〜2時間のライフプラン・シミュレーションの解説

を含めて、

ライフプラン・シミュレーションサービスの料金

サービス料金 30,000円+税 ※5パターンまで

にて提供させて頂いております。
※初回のカウンセリング(初回相談)だけで終了することも可能です。その場合の料金は 3,000円+税 となります。


 ライフプラン作成後に他のサービスを希望する場合は?

さらに、ライフプラン・シミュレーションサービスをご利用後に、ライフプラン・シミュレーションを含む他のサービスを希望される場合は、 差額のお支払いだけでご利用いただけます。


 ライフプラン・シミュレーションは、こんな人に向いています

  • 「住宅購入をする予定があって、頭金は用意できているが、これから30年以上の住宅ローンを返済していくことに不安がある。教育資金や老後資金も含めた、将来のプランを確認したい」
  • 「結婚して6ヶ月が経過して、やっと新しい生活にも慣れてきた。これからは家族の貯蓄が右肩上がりで増えていくようにしたい。そのためには、将来のためのお金のプランが必要だと思う」
  • 「長女の誕生から3ヶ月が経って、将来が楽しみになってきた。子供の進学、住宅購入、家族旅行…を含む楽しいライフプランと重要な資産形成のプランを夫婦で話し合いながら作ってみたい」
  • 「いつかは叶えたい夢がある。でも、思うだけでは叶わないので、夢に日付を入れるだけでなく、夢を叶えるのに必要なお金を現実的に準備できるプランを作っておきたい」

ライフプラン・シミュレーションにお申込み方は、こちらまで

急ぎの決断が必要なあなたに 〜住宅購入ライププラン即日サポート〜

「住宅購入ライフプラン即日サポート」で不安を解消!

気に入った物件だけど、住宅ローンを返済していけるか不安・・・
不安だけど「早く決めて」と不動産業者にせかされている・・・

そんなお悩みをお持ちのお客様には、ライフプラン・シミュレーションを行い、1日の面談でマイホーム購入の決断のための判断材料をご提供する、 【住宅購入ライフプラン即日サポート】をご用意しました。

スケジュールの都合により、3日以内の相談予約はお受けできないケースが多く生じています。お急ぎの方はご注意ください。 住宅購入ライフプラン即日サポートは、現在、 月3組限定 にてご提供しております。

ご相談は住宅購入の決断前にお越しください。


Step1:ライフプランにもとづくキャッシュフローの作成

  1. ライフプラン・カウンセリングを行い、住宅購入を実行した場合の将来のキャッシュフロー(家計収支の見通し)を作成し、一緒に確認していきます。
  2. 住宅ローンの選択、組み方に関する具体的なプランを解説・シミュレーションします。
  3. 住宅ローンの選択に関する具体的なアクションプランを丁寧に解説、質疑応答をいたします。
    ※ 「住宅購入ライフプラン即日サポート」では、個別ローン商品の選定は行いません。
    ※ ご相談は住宅購入の決断前にお越しください。
    ※ 住宅ローン即日サポートでは、お客様にその場で見通しをつけていただくことに重点を置くため、 住宅ローン商品の選定は行わない代わりに、 ライフプラン・カウンセリングに基づいたキャッシュフロー表をお渡しいたします。
    ※ 住宅ローンの個別商品アドバイスまでご希望される場合は、「住宅購入あんしんサポートパック」をお申し込みください。

Step2:住宅ローン選択のポイントチェック

  1. 住宅ローンに関する基本事項を確認し、必ず押さえておくべきポイントに関してアドバイスを提供します。
  2. キャッシュフローから分析できる、住宅ローンとそれ以外の支出のバランスをアドバイスします。
  3. 過去から現在までの金利水準、今後の金利水準の見通しや金利上昇の対策に関するお話もいたします。

Step3: 住宅購入に関連する保険分析(ご希望の場合)

  1. 生命保険、 団体信用生命保険、火災保険など、住宅取得に伴う保険の加入や見直しに関して、ご不安があれば確認します。

上記ステップ1〜3を1日の面談で行い、お客様がマイホーム購入を決断するための判断材料を提供します。

住宅購入ライフプラン即日サポート

パック料金 35,000円+税

※ 「住宅購入ライフプラン即日サポート」をご利用後、2週間以内に「住宅購入あんしんサポートパック」をお申し込みされた方は、 「住宅購入あんしんサポート」パック料金(50,000円+税)と「住宅購入ライフプラン即日サポート」料金(35,000円+税) との差額(15000円+税)のお支払いのみで「住宅購入あんしんサポートパック」に移行していただけます。


お申し込み方法

ご相談のお申し込みフォームは、こちらです >>

上記のフォームで送信できない場合は、下記の方法でお申し込みください。

◎ 専門のファイナンシャルプランナーによるライフプラン・シミュレーションサービスを希望される方は、まず初回相談をご利用ください。

チェック 電話 045-315-3901 (平日10時〜20時)
チェック FAX 045-315-3921 (24時間受付)
チェック メールでの申込先 kakei@yurimotofp.com

ライフプラン・シミュレーションサービス <メール・FAX用> お申し込みフォーム

メールかFAX用紙に、下記のフォームをコピー&ペーストして、必要事項をご記載の上、お送りください。

どのサービスにしようかお迷いの方は、初回相談をご利用ください。
その場合は、“件名”と“申込内容”を【初回相談申し込み】にして、このフォームでお申し込みください。
また、住宅購入ライフプラン即日サポートをご希望の方は“件名”と“申込内容”を【住宅購入ライフプラン即日サポート申し込み】にしてください。

(件名) 【ライフプラン・シミュレーションサービスの申し込み】
□ お名前 :

□ フリガナ:

□ ご住所:〒

□ 電話番号:

□ メールアドレス:

□ 申込内容:ライフプラン・シミュレーションサービス

□ 相談場所 :神奈川(横浜)・東京(銀座)・埼玉(春日部)・その他

□ ご希望日時(第一希望):  月  日

□ ご希望日時(第二希望):  月  日

□ コメント欄

※ コメント欄には、ご不安な点、特別なご要望がありましたら、遠慮なくお書きください。
※ 相談場所は、神奈川・東京・埼玉の事務所となります。遠方の方には、通信相談や、お住まい近くの信頼できるファイナンシャル・プランナーを紹介させていただきます。お気軽にお問い合わせください。
※ お子様が小さいなど、ご自宅訪問を希望される場合は、交通費の実費負担で対応させていただいております。ただし、片道2時間以上かかる場合はお断りさせていただく場合があります。まずはご相談ください。
※ ご希望日時は、土日祝日でもご指定可能です。

このページの最初へ戻る