資産運用サポートパック

「資産運用サポートパック」は、中立的な専門家が本格的なファイナンシャル・プランニングを実施して、 あなたの理想の「資産管理」「資産形成」「資産運用」を強力に支援するオーダーメイド型のサービスです。

「そもそも資産形成や資産運用って、必要あるの？」という方も、いらっしゃるでしょう。 そこで、早めに知っておかないと手遅れになる、あなたの将来のお金に関する大切なお話をしましょう。

あなたは、現在のフルタイムの仕事を辞めた後には、おそらく ＜貯蓄を取り崩す生活＞に入りますよね？　（そうでない 方は、この先を読む必要はありません）。

例えば、６０歳で退職したサラリーマンが、夫婦２人でゆとりある生活をするために 年４５０万円のお金を使う必要があるとします。
一方、６５歳から夫婦合計で年２７０万円の公的年金をもらうとします（標準的なケース）。
そして、夫婦ともに８５歳まで生きるとしましょう。

―――　ここで、ざっくりと計算すると、

となってしまうのが、現実です。

６０歳から８５歳の間に、６０００万円稼ぐつもりの人はわずかな貯蓄で６０歳を迎えても大丈夫ですが、 老後はフルタイムで働いたりせずに好きなことだけして、ゆったり暮らしたい――という方は、今のうちから計画的に資産形成・資産運用を 進めていった方が安心です。勇気を持って、前に進みましょう。

では、長期にわたる資産形成や資産運用を実行する際には、どんなことを最も重視すればいいのでしょうか？

よくある答えは《元本保証》ですが・・・違います。これだけでは、表面的な安心感しか得られません。
なぜなら、１０００万円を減らさずに保全したとしても、「３０年後の１０００万円は、現在における５００万円にも満たない価値しかない可能性がある」 と歴史は語っているからです。

日本では、この５年間は物価が下落していますが、３０年前と比べた物価水準は２倍以上です。アメリカなどの世界先進国でも、 年に２〜３％台の物価水準の上昇はごく普通に見られます。そして、最近では原油価格の水準が確実に上昇しており、これは物価水準を押し上げる要因となり得ます。
ですから、とくに長期の運用に関しては、「物価水準の上昇に負けない」運用対象を組み入れることが極めて重要なのです。

（過去に物価水準の上昇に勝っている運用対象とは何か？ の答えは、個別相談の中で必ずお伝えしています）。

結論を言いましょう。重視すべきことは、将来必要になるお金を確実に準備できるバランスの取れた運用をすること。 今から２０年後、３０年後、貯蓄を取り崩しながら生活をする段階で、どんな経済状況になっていても、 そのときに使うお金が十分に足りる状態を、高い確率で作りだす運用をすることです。このような状態に近づきたい方は、以下のご案内をお読みのうえ、 初回面談をご予約ください。

資産運用サポートパック料金

上記１〜４を全て含む資産運用サポートパックは

金融資産２，０００万円未満のお客様

サポート期間が　１年間　の場合は、
⇒　月額　４，２００円　（＝１年間の総額は、５０，４００円 ）

サポート期間が　３ヵ月間　の場合は、
⇒　月額１２，６００円　（＝３ヵ月の総額は、３７，８００円 ）

を標準料金として提供させて頂いております。サポート期間満了まで、追加料金はありませんので、ご安心ください。

※初回相談料３，１５０円を先にお支払い頂いている方は、上記のパック料金より差し引き可能となります。 （50,400円−3,150円＝47,250円など）。

金融資産２，０００万円以上のお客様

金融資産が2,000万円以上の方は、資産管理をサポートする金融資産額の０．３％相当を１年間サポートの基準額として、 引き受け可能な料金を、初回相談時にお見積もりいたします。

また、毎月１回の運用状況のレポートを希望される方など、業務遂行に要する時間が通常よりも３０％以上多くなることが 予想される場合は、標準料金よりも高いお見積もりとなります。