お客様の声 お客様から頂きましたご感想の一部を紹介いたします。
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◎ プロに見てもらえるのは安心感が違います！ （神奈川県 Ｍ．Ｋ様 ４０代 女性）
資産運用の相談をしたのがきっかけで年間顧問をお願いするようになりました。 丁寧なレクチャーとカウンセリングの後、ファイナンシャルプランをご提案いただき、思い切って実行したのは、約８年前です。 運用は好調の時もありますがドーンとマイナスが出た時もあり、一人で運用していたら、きっとここで挫折していたと思います・・・。 けれど、いつもＦＰさんがメールや電話でフォローしてくださっていたのでマイナスの時は積立をコツコツしているのだからと 安心して時期を待つことができました。
資産といってもそれほど大きな資産ではないので、年間顧問を続けるのは贅沢かなとも思ったのですが、 プロがついていているのは何と言っても安心感が違います！ また、資産運用以外でも、相続についてとか土地の活用についてとか、 お金に関することでわからない事があるとすぐ相談してしまうんです。 業界の人でないとわからないレアなアドバイスもいただけたりして危ない橋を渡らずにすんだから、結局かなりお得だったかなと思います。 あと、担当のＦＰさんがずっと変わらないのもいいですね。同じ主婦として親身に対応してくださる姿勢が好感が持てるし信頼できるんです。
◎ 安心して運用をスタートできました。 （東京都 Ｓ様 ４０代）
今回は妻のNISA口座開設で望月先生にお世話になりました。 妻は投資は初めてでしたが、投資信託をはじめとして金融商品の基本的部分から分かりやすく親身になってご説明いただきました。 おすすめの投資信託商品についても分かりやすい資料とともにご提案いただけたので、とても安心感があります。 今回、妻は毎月1万円から積立投信をはじめようと考えており、だいぶハードルが低くなったと思います。 今後も運用状況に応じて希望すればアドバイスをいただけるとのことなので、慣れてきたら金額を増やしたり、 ほかの商品についても考えていきたいと考えています。どうもありがとうございました。
◎ 漠然とした不安から抜け出せました。 （神奈川県 ３０代）
面談では、わかりやすいお話をありがとうございました。不安な中にも行動していけば何とかなりそうな事が明らかになり、 今すべき事も具体的に示していただいて、漠然とした不安から抜け出せた気がしています。 とりあえず、この１年お金の授業をゆりもとさんから受けるつもりでおりますので、よろしくおねがいします。 さっそく、家計シートを使って使途をはっきりさせていきたいと思います。
◎ 物件を探すプロセスに、とても満足しています。 （三鷹市 Ｗ様 ５０代）
家賃補助がなくなる後、賃貸で行くか購入するかをＦＰさんにご相談したところ、ライフプラン作成の結果、購入も現実的だという言うことが分かりました。 最初はいくつかの地元の不動産屋さんから物件情報をもらい始めましたが、ＦＡＸの多さと電話などの営業の煩わしさに辟易していたところ、 ＦＰさんを介して物件を探せると知り、途中から切り替えました。 希望に該当する物件情報を受取り、希望する物件だけを見学できるように手配してもらえるという家探しの進め方は、 私たち夫婦にはぴったりでした。不動産屋とのやり取りの煩わしさから解放され、自分のペースで物件探しをできるようになったのは本当に助かりました。
私たちが探していたのは中古の一戸建てでしたので、物件の良し悪しを自分で判断することは難しいと感じていましたが、 どの見学でも建物や境界、周辺環境を丁寧に点検して報告してくださいました。「駄目なものはダメ」と率直にアドバイス頂けたのもありがたかったです。 結果的には、お願いしてから２か月弱でとてもよい物件に巡り合え、希望の時期に余裕をもって住み替えることができました。 念願だった趣味のお部屋が確保でき、窓から美しい朝焼けが見える新居に大変満足しております。 いくつものプレゼントを頂きながら住宅購入ができた気分です。ありがとうございました。
◎ ３か月半の超スピードで希望の住まいが！ （江東区Ｏ．Ｋ様 ４０代女性）
ゆりもとさんの御蔭で、住宅購入のご相談に伺ってから、３か月半の超スピードで家を買うことができました。 私たちにとっては、たくさんの奇跡が重なっての結果です。本当にありがとうございました。 私たちの細かいお願いを良く聞いて下さり、「プロとして良いお仕事をされる方にお願いする」 というのは、本当に安心なことだと思いました。
また、今回の件を通じて「運のいい方」にお願いするというのも大切なことだと改めて感じました。
ありがとうございました。
どうぞこれからも末永くお付き合いができましたら大変うれしいです。
よろしくお願いいたします。
◎ 安心して、大きな決断ができました。 （鎌倉市 Ｔ．Ｙ様）
初めてゆりもとさんにご連絡してから、ライフプランに始まりマンション売却、住宅購入と、１年間大変お世話になりました。
主人が海外単身赴任という状況の中、イレギュラーなことばかりでお手数おかけしましたが、いつも迅速・丁寧な対応で、
「ゆりもとさんに任せておけば大丈夫！」と大変心強かったです。
人生の中での大きな決断をするにあたり、信頼できる第三者の意見をきいてすすめることができて安心でした。
住宅ローンの金利タイプなども具体的に金額をあげて説明していただき、納得して契約できました。本当にありがとうございました。
◎ スムーズに不動産オーナーになれたのはサポートのおかげ （神奈川県 Ｓ様 ３０代男性）
この度は、初めての投資用不動産購入をサポートいただき、ありがとうございました。 物件を購入すると決めてから一気に手続きをしたので、まだ実感はあまりありませんが、晴れてオーナーになることができました。
相談させていただいた当初は、不動産購入は多額の借金が必要であり、手続きも煩雑だと感じていましたが、購入後の所感としては、 意外と簡単に購入できるものなのだという思いに変わりました。これも、ゆりもと様と斎藤様のサポートが良かったからこそだと 思っております。
経験者から有益なアドバイスをいただけたので、勉強になりました。 また、アドバイスがとても丁寧であったため、不安も解消することができ、とても感謝しております。 本日で一区切りはつきましたが、当面の間は、何かしらの対応が発生した際や不明点について確認させていただくこともあるかと思いますので、 今後ともどうぞよろしくお願いいたします。
※現在、はじめての不動産投資サポートパックのサービスは休止しております。
ゆりもとＦＰ事務所ではファイナンシャル・プランナーの立場で不動産の購入・売却・活用をサポートしております。
◎ 不動産屋さんへの印象が変わりました。
今までに自宅の買い替え二回と今回のマンションの購入売却と数社の不動産業者さんのお世話になりましたが、 今回の『住まいと…』の飯田さんは、不動産投資の利回り等についても細かく説明して下さりそれまで不動産屋さんに対して持っていた印象が変わりました。 売却したマンションの価格設定の仕方も根拠が明確で納得のいく方法だったのでスッキリ気持ちよく手続きを終えることが出来ました。 どうぞよろしくお伝え下さい。
（株式会社住まいと保険と資産管理 飯田敏とゆりもとによるダブルサポートのお客様より）
◎ 希望以上の価格でマンションを売却できました。 （Ｓ．Ｆ様）
このたびは、自宅マンションの売却にあたりたいへんお世話になりました。 おかげさまで、願っておりました以上のスピードで、またさらに、希望以上の非常に高い価格で売却させていただくことができ、 引越し後の生活を十分な余裕を持って始めることができました。 今思い返しましても、やはり簡単にはできないことであり奇跡的な進展であったと感じ、 当たり前のことと見逃してはいけないことだと考えております。 心より感謝しております。 本当にありがとうございました。
◎ ピッタリの保険に見直せてよかったです。 （杉並区 Ｓ様３０代 女性）
子どもが生まれ、漠然と保険を見直さなくては、、と思っていましたが、自分だけだと情報が多すぎて、また日々の忙しさでやりすごすので、 そこを、スッキリと見せてくれ、案も複数頂いたりなど、お願いできてよかったです。 我が家の財政事情、年齢、また、ライフプランといった総合的な観点から提案してくださったところがよかったです。 支払う額の上限なども、気軽に相談できました。また、相談料がリーズナブルなのも助かりました。 一度決めると、長いスパンで、なかなか見直しも億劫な案件。でも、都度、自分たちの身の丈にあった保険を見直すことは、 結果、節約にもつながるはず。 プロに背中をおしてもらって、ちょっぴり億劫な、保険見直しを、安心してお任せできるのはいいことだと思いました。
◎ 内容充実で300万円の節約！ （神奈川県 Ｉ．Ｍ様 ４０代女性）
今回、私と主人の保険見直しをしていただきました。今までと同じ位の月払いの保険料で、 私の保険は内容充実、主人は内容充実プラス３００万円の節約ができたのです（前保険会社の解約返戻金を含む）。 びっくり！ 嬉しい！ 保険の比較もとてもわかりやすく書類にまとめてくれて本当に素晴らしいです。 今回の件でお金の運用にとても興味がわき、勉強していきたいと思っています。本当に依頼してよかったです。 ありがとうございました。
◎ 希望通りの保障に満足しています。 （江東区 Ｙ様 ４０代男性）
ファイナンシャルプランナーに相談して本当によかったです。今入っている保険の入院保障が８０歳で終わってしまうとは知りませんでした。
希望の保障を得られて満足しています。
◎ 老後に向けての生活の基盤も見直すことができました。 （６０代主婦、ペンネーム：テルテル様）
保険見直しサポートパックを受けて、将来（老後）に向けての生活の基盤も見直すことが出来、夫と共に大変喜んでおります。 丁寧なサポートを受け、毎月の保険料の削減が出来たうえに、充実と安心の保障が得られたことで精神的にも満足しております。 手続等でお世話をおかけしますが、今後ともどうぞよろしくお願い申し上げます。
◎ 本ではわからなかった、プロの意見 （Ｈ．Ｋ様）
本などを読んでも理解できているのか自分ではわからなかったので、直接プロの方のお話、意見を聞けて良かったです。
◎ 保険料がさほど変わらず、保障がアップ！ （Ｋ．Ｅ様）
いま入っている保険に比べて、保険料を極力アップさせずにかなりきつい条件での見直しを希望しました。
内心、その条件に見合ったものはないのではないかと思っていたのですが、より保障も厚くなり、支払負担もそう変わらず驚きました。
いまの保険は多種多様すぎて自力で選びだすといっても、実際どこがいいのかわかりかねていたので、今回見直し相談を受けてよかったです。
◎ きめ細かなサポートに感謝 （Ｓ．Ｈ様）
こちらの希望を取り入れたきめ細かなサポートをしていただきました。今まで不勉強なまま保険に加入していたのでいろいろ相談し、 勉強になりました。自分が生命保険で必要額がどの位なのか医療保険がどのくらい必要なのか分かり、またそれにあった保険を選択できて、 大変助かりました。ありがとうございました。
◎ 思い切って相談して良かった！ （Ｙ．Ｎ様）
私が不安に思っていた現在加入している保険の内容を分かりやすく説明して頂き、問題点も必要なもの不必要なものの認識がハッキリして、 その上で自分たちに合った納得のいく保険を見つけてもらえるとても満足のいくものでした。本当に思い切って相談して、よかったです。
◎ 考えを整理していただき、納得の選択ができました。 （Ｏ様）
医療保険の見直しと、終身保険・遺族生活保障の必要額についてご相談しました。 医療保険では、現在加入している保険の問題点を明確にしていただき、予算とニーズにあったものをご提案頂けました。 自分で検討しているときは何をポイントに保険製品を比較すれば良いのかが分からず、モデルケースの金額を比較するだけでしたが、 自分がどこに重点を置きたいのかを整理していただいた結果、納得して選択することができました。 また、終身保険・遺族生活保障についても、万一の時に必要になる金額と支給される金額を試算していただいたことで、 予想していたよりもずっと低い金額で安心の保障額を得られることが分かりました。プロのご意見は非常に参考になりました。 また、保険以外でもぜひお世話になりたいと思います。ありがとうございました。
◎ 自力では無理だった、納得の選択ができました。 （３０代主婦）
今までずっと保険の見直しが気になっていましたが、やっとすっきり、納得の結果を得られることが出来てほっとしています。 やはりプロの方の知識と提案は見事で、自分たちではこうはいかなかったと思います。 もっと早くご相談しておけばよかったと反省しきりです。いいプランをご提案くださり、ありがとうございました。 今後ともよろしくお願い致します。
◎ ２世帯住宅への建て替えが希望通りできました （千葉県 Ｉ様 ４０代）
高齢の母が一人暮らししている実家を、２世帯に建て替えたいと考えて相談しました。 どれくらいの費用がかかるのか、病歴のある主人が団信に加入できるのか、 どうやって建て替えを安心して頼める会社を見つければよいのかなど、分からないことだらけでした。
まず、ライフプランを作っていただき、資金計画の大枠が分かったため、落ち着いて住宅自体に集中することができました。 気にしていた団信に関しては、仮審査で加入できる会社もあるということが分かり、安心して有利な住宅ローンをじっくり探すことができ、 結果的には最低金利で契約できました。ある程度の年齢で住宅ローンを考えておられる方は、 収入面よりも健康面で契約できないことも考えられるため、早めに住宅ローンの検討は始めた方がよいと思います。
さらに、ハウスメーカー紹介サービスがあると聞いて、自分たちですべてをやることは無理だろうという感じがしていましたので、 お願いすることにしました。最初に、ＦＰ会社さんの方で取り扱えるハウスメーカーの一覧と、各社得意な構造などの特徴を説明いただき、 絞り込みのポイントが分かってとてもスッキリしました。私たちの場合は、木造と地震対策を重点に３社を絞り込み、見積りをお願いすることになりました。
ＦＰ会社からの紹介ということで、３社とも営業のレベルでは高い方が来てくださり、質問にすぐ的確に回答くださるなど、 安心して公平にプラン検討をすることができました。同時に検討している会社がどこで、いつまでに決定して契約したいかということを、 どの営業さんも理解して動いてくださっているので、駆け引きや押し売り的な営業もなく、 限られた時間内でしたが必要なプロセスを押さえて吟味することができました。３社３様の非常に参考になるプレゼンを頂戴しましたが、 最終的に１社を選ぶため、残りをお断りすることになりました。この連絡をＦＰ会社さんが代わりにやってくれたのは、 とても気持ちが助かりました。営業さんに直接言いにくいことも、間に入って話をしてくれるので助かりました。
各ハウスメーカーとのやり取りやスケジューリング、資金やローンの相談など、建て替えの全てに関して窓口を持てたことはとても安心感がありました。
◎ 低金利で借り入れすることができました。 (神奈川県 Ａ．Ｔ様 ３０代）
住居購入にあたり、自分自身で住宅ローンを色々調べたりして見ましたが、やはり素人では限界があり、
主人の「専門家の人に聞いてみれば・・・」という意見もあり、今回お願いしました。
率直に言って、本当にお願いして良かったです。最初は、ちょっと（金額が）高いかな・・・なんて
思ってゆりもとさんの事務所にお伺いしたのですが、私達のライフプランを踏まえていただいた上で、
一番いい住宅ローンを教えていただき、今まで自分達が考えていた金利よりもかなり低く借り入れすることが出来ました。
３０年ローンで相談せずに高い金利で借り入れしていたら、破産してたかもしれません（笑）
今後は、資産運用などで、またゆりもとさんにお願いしたいと思ってます。
◎ 現状維持なら、２００〜３００万円も無駄になっていたとは！ （Ｍ．Ｔ様）
見直しをしていなかったら、２００〜３００万円も無駄になっていたことにビックリ。
こうした機会がなければ、他の支払方法はわからないし怖い気がして、現状維持のままでした。
本当に相談させていただいてよかったです、ありがとうございました。
◎ ローンが一本化でき、希望の借りかえが実現 （Ｍ．Ｔ様）
相談に乗っていただくまでは漠然と「住宅ローンの借りかえをしたいなぁ……」程度にしか思っていませんでした。 過去から現在に至るまでの世の中の景気の動向から金利の変動にはじまり、現在どのような住宅ローン商品があって、 どの商品を利用すれば現状よりどれだけ得をするのか（年間・全期間）数字が極めて具体的で、 どの住宅ローン商品に借りかえるか大いに参考になりました。住宅ローンとは別に、当初掛かった諸費用分もローンをかかえていて、 何とか一本化できないかと考えていましたが、お蔭様で希望通りの借りかえを実行する事ができました。 親身になって相談に乗っていただいたからこその結果です。本当にありがとうございました。
◎ ローンシミュレーションが大変役立ちました。 （Ｈ．Ｙ様）
何回も、こちらの提案するパターンのシミュレーションを計算していただき、ありがとうございました。
とても親切な対応に大変感謝しております。特に○年毎に△％金利が上がるとすると‥というシミュレーションは自分達にもできないし、
よくインターネットにある”ローンシミュレーション”でもできません。ですので大変役に立ちました。また、ローンに対する取り組み方、
考え方も変わったように思えます。本当にありがとうございました。
◎ ライフプラン・シミュレーションで心にゆとりができました。 （Ｓ．Ｈ様）
この度はライフプラン・シミュレーションを行って頂き誠に有難うございました。 金額としては決して安いものではありませんでしたが、第三者的な立場からプロ目線でご回答頂けて、結果はとても満足しております。
今回依頼するまでは、将来不安から夫婦喧嘩も多かったのですがシミュレーション後は全く喧嘩をしなくなったという効果も出てきました（笑） 使っても良いお金と「いつまでにいくら必要か」を明確にするだけでこんなにも心にゆとりが持てるようになるのは驚きです。
実は貴社にお願いする前に、不動産会社にシミュレーションをお願いをした事がありました。 「貴方の年収なら家を買っても大丈夫！ 頭金を親から集めて来て」と言われる結果でした。 しかし貴社からの提案では、「貴方は会社からの家賃補助が高い為、家の購入はしない方が良い。退職するまでこのまま賃貸を続けるのがベスト」 という全く逆の答えでした。 シミュレーションを見ても正にその通り。目から鱗。こういった有益な情報が欲しかったんです（笑） やはり不動産会社と利害関係にある無料カウンセリングではなかなかたどり着けません。貴社からの情報は付加価値が高いなぁと実感しました。
親に聞いても時代が違いますし、友人・同僚に聞いても境遇が違います。 私達夫婦の良き相談役として今後ともよろしくお願いします。
◎ いつ頃にどのくらいのお金が必要なのか分かって安心感が得られました。 （Ｔ．Ｔ様）
個人相談では資産運用の提案やライフプランを立てていただいて将来に対して靄がかかった恐怖感から逃れることが出来ました！
漠然とした不安ではなく具体的にいつごろどのくらいお金が必要なのかがわかって安心感が得られました。
収入が減った増えたという状況でもその都度見直しして一緒に考えて下さるのでとても心強いです。ありがとうございました。
◎ 計画的に生活するのが重要だと分かりました。 （Ｈ様）
ライフプランのシミュレーションは初めて体験しましたが、自分の家族の将来が、贅沢さえしなければ、”何とかなる”ような
内容であったので安心しました。ＦＰの方が細部にわたって非常に丁寧にヒアリングした上で結果を説明して頂いたので、信頼感がありました。
今後も計画的に生活していく事が重要であると切実に感じましたので、プランを見直しながら効率的にくらしていきたいと思います。
◎ 「自分の家の場合」に絞った分析に、将来の見通しが持てるようになりました。 （Ｙ．Ｙ様）
第一子が生まれてから、家庭のライフプランを見通したいと思いつつ日々が過ぎていましたが、住宅ローンを組むにあたり、 さすがに不安になりご相談することにしました。今まで色々な雑誌や書籍、知人の話などから、ローンや保険に関する知識を得ていましたが、 どれも断片的でつながらず、最終的な判断をする自分たちの考えが頼りなく困っていました。専門家による「自分の家の場合」に絞った分析は、 今後医療などと同じレベルでますます重要になってくるように思いました。漠然とした不安を抱えていましたが、 １つの指針をもつことができ、見通しがもてるようになりました。分析いただいた資料をときおり参照しながら、今後に生かしていきます。 ありがとうございました。
住宅購入コース
・先日はセミナーに参加させていただき、ありがとうございました。今後のことを考える良い機会になり、いい勉強になりました。
こちらの内情もいろいろ聞いていただけて、普段そういう話をできる人はなかなか周りにおりませんので、
それだけでも、だいぶ気持ちの整理がつきました。 今までは住宅取得についてもただ漠然と欲しいなぁ・・・と考えている程度でしたが、
今回のセミナーを受講して、俄然意欲が湧いてきました。これからは、真剣に住宅取得について考えようと思います。
（藤沢市 Ｋ様）
保険見直しコース
・長時間ありがとうございました。
とても丁寧な説明で良かったです。具体的に数字を出して確認した事で、将来に対する不安とかが軽減できました。
今後、お聞きしたことをふまえて、保険等、見直したいと思います。見直す過程で分からない事があった場合、
またお聞きする事があると思います。その時は、どうぞ宜しくお願いいたします。
（Ｉ．Ｈ様）
・たまたま保険のことが気になったので、セミナーがあることを知り、では一度参加しようと思いました。
お話をお伺いして、やはり私は保険だけにスポットをあてるのではなく、
ライフプラン・・・一生にかかるお金についてのことを知りたいのだと分かりました。とても参考になりました。
もう一度自分のことを調べて考えて、相談にのって欲しいと思います。よい勉強になりました。ありがとうございました。
よろしくお願い致します。
（Ｓ．Ｔ様）
・もうすぐ更新の時期です。保険料がかなり高くなってしまうので、自力でどうにかしようと思っていましたが、
資料をたくさん集めても迷うばかりでした。
今日のセミナーで見直しのポイントが分かって、とてもすっきりしました。
（Ｓ．Ｋ様）
資産運用コース
・本日は大変に勉強になりました。ありがとうございました。お金のことについて考えるのが苦手なため、
気にしつつもそのままにしていることが多かったのですが、今日のお話を聞いて、
まともに考えないといけないということと少しちゃんと知識も整理して実行に結びつけなければいけないということを思い知りました。
感覚でわかっていたことも、よく考えてみるとあまりわかっていなかったのだと気付かされました。
これからはもう少ししっかりお金と向きあおうと思います。
（Ｎ．Ｔ様）
・大変分かりやすく、丁寧にご指導いただき、ありがとうございました。見近な例を出して説明していただいたので、
よく理解できました。初心者の質問にも詳しく答えていただき、ありがとうございます。
（Ｋ．Ｔ様）
・セカンドライフ時の支出と収入の目安が分かり、どのくらいの金額を運用で増やしていくべきかが、具体的に分かって良かった。
（Ｍ．Ｔ様）
・色々な例がわかって良かったです。なんとなくですが、何とかしなくては！→できるかも？ と思いました。
（Ｓ．Ａ様）